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  • Marco Antonio Silva Jorge

Porquê Investir em Cripto "DeFi" pode transformar o futuro de seus recursos para Marketing Político

DESCUBRA O VERDADEIRO PODER DO DeFi E COMO ELE PODE TRANSFORMAR O FUTURO DO SEUS RECURSOS PARA MARKETING POLÍTICO E PRÉ-CAMPANHA ELEITORAL



DeFi tem impulsionado o ressurgimento da criptomoeda desde 2020, sem sinais de que vai parar.


Mas, o que é DeFi e como funciona?




Finanças descentralizadas (comumente referido como DeFi) é uma forma de financiamento baseada em blockchain que não depende de intermediários financeiros centrais, como corretoras ou bancos, para oferecer instrumentos financeiros tradicionais.




Em vez disso, ele utiliza contratos inteligentes em blockchains, sendo o mais comum o Ethereum.


Então, agora que você sabe o que é, como pode utilizar essa nova tecnologia em seu próprio negócio?


É exatamente isso que examinaremos mais de perto neste artigo.




Entendendo melhor as Criptomoedas DeFi


Conforme mencionado na página de introdução, DeFi significa Finanças Descentralizadas.


Isso significa que os serviços financeiros são realizados em uma blockchain em vez de por meio de uma corretora ou banco.


No mundo financeiro de hoje, as instituições financeiras atuam como fiadoras para todas as transações. Isso lhes dá um imenso poder sobre seu dinheiro.


Finanças descentralizadas são serviços sem autoridade central para controlá-los. As trocas descentralizadas permitem transferências de criptomoedas ponto a ponto sem intermediários.


Alguns já chamam isso de "a fusão entre os serviços bancários tradicionais com a tecnologia blockchain".


DeFi envolve pegar elementos tradicionais do sistema financeiro e substituir o intermediário por um contrato inteligente.



Isso significa que o DeFi precisa de uma infraestrutura descentralizada para funcionar, como o blockchain Etherium. Este blockchain é uma plataforma faça você mesmo ou aplicativos descentralizados.


Cerca de 96% dos protocolos DeFi operam em Etherium, embora um pequeno número tenha migrado para cadeias de blocos concorrentes devido ao aumento da velocidade.


Em transações descentralizadas, os supervisores típicos dessas transações (bancos, corretores de ações, instituições governamentais, etc.) são substituídos por blockchain.


Como os usuários não precisam transferir seus ativos para a troca, as trocas descentralizadas reduzem o risco de roubo por invasão das trocas.


Eles também são mais anônimos do que as trocas que exigem sua identidade em todas as transações e podem evitar a manipulação de preços ou volume de negociação falsificada.


Os objetivos do DeFi são utilizar tecnologia para remover intermediários entre as partes em uma transação financeira. Seus componentes são stablecoins, casos de uso e software que permite o desenvolvimento de aplicativos.


Esta infraestrutura e casos de uso ainda estão em desenvolvimento, embora muitos usuários tenham aderido ao DeFi.





O Crescimento da Criptomoeda DeFi


A origem do DeFi é muitas vezes rastreada até 2015, quando uma plataforma chamada MakerDAO permitia que as pessoas utilizassem criptomoeda como garantia em seus empréstimos.


DeFi, como as criptomoedas tradicionais, promete acabar com os intermediários desnecessários, como bancos e corretores de ações. Esse ponto de vista está alimentando o mercado ultimamente.


O Bitcoin foi criado em 2009 como uma alternativa às finanças tradicionais (e às autoridades financeiras como bancos e corretoras de valores), mas ainda existem muitas limitações.


Embora o Bitcoin fosse projetado para funcionar como dinheiro, sua funcionalidade depende de uma rede de novas autoridades centrais que estão agindo de forma muito semelhante às instituições que deveriam substituir.


Mineiros, operadores de nós, carteiras e bolsas - essas autoridades estão mostrando uma tendência distinta para agir como bancos e corretores de ações.


Em outras palavras, o Bitcoin não parece ser verdadeiramente descentralizado.


Um verdadeiro sistema descentralizado deve ser administrado apenas pelas pessoas. O Bitcoin nos deu vislumbres disso, mas acabou ficando aquém de seu objetivo.


Com o DeFi, não há autoridades centrais e os protocolos são administrados por contratos inteligentes projetados para eliminar o jogo sujo.


A rede financeira aberta é desprovida de confiança e descentralizada, fato que atraiu muitos investidores.





Principais aplicações das Criptomoedas DeFi


Agora que explicamos o que é DeFi e o que causou seu aumento em popularidade, vamos dar uma olhada em algumas das aplicações mais notáveis ​​para este protocolo.


Corretoras descentralizadas (DEXs): são as corretoras que operam sem intermediário.


Com um DEX, os usuários podem se conectar diretamente uns com os outros para comprar e vender criptomoedas.




Quaisquer ativos negociados em um DEX não são mantidos em custódia ou em uma carteira de terceiros da forma como uma troca centralizada faria. Alguns dos principais DEXs incluem Uniswap, SushiSwap e Curve.





Essas trocas não são tão populares quanto as trocas centralizadas, que são operadas por uma autoridade central.


Coinbase e Binance são exemplos de trocas centralizadas e têm natureza de custódia porque os compradores e vendedores confiam na autoridade central para manter seus ativos seguros.



Plataformas de empréstimo: usam contratos inteligentes no lugar de terceiros, como bancos ou corretoras de valores. Isso permite que credores e devedores participem de um sistema aberto.


Os defensores do DeFi afirmam que essas plataformas estão democratizando todo o cenário financeiro.


Em plataformas de empréstimo descentralizadas, os credores podem ganhar juros sobre os ativos de criptomoeda emprestando-os, enquanto os mutuários podem avaliar a liquidez sem realmente vender esses ativos.



Com nossa situação financeira tradicional, você deve oferecer garantia antes de obter um empréstimo do banco. DeFi é semelhante, mas os mutuários têm de oferecer ativos que somam mais do que o empréstimo total para obter esse empréstimo.


Algumas das principais plataformas de empréstimos DeFi incluem Aave, Maker e Compound.



Mercados de previsão: permitem que você aposte no resultado de um evento futuro, como uma eleição presidencial.


Na verdade, eles floresceram durante as eleições de 2020, com Augur registrando um volume histórico de mais de US $ 8 milhões.


As plataformas de mercado de previsão agem como mercados de previsão tradicionais, mas com funcionalidade blockchain, o que significa que não há intermediários. Alguns exemplos incluem Gnosis, Augur e FTX.



Agricultura produtiva: este é o novo termo mais popular no DeFi. É o processo de bloquear criptomoedas em troca de algum tipo de recompensa.


Os produtores de rendimento apostam moedas populares como ether, tether, dai, etc. Aave e Compound são duas das principais plataformas para cultivar rendimentos de DeFi.





O verdadeiro poder das Criptomoedas DeFi


Os bancos tradicionais são burocráticos. Eles também são caros de operar. Eles demoram muito para processar as transações - às vezes dias - e excluem muitas pessoas do sistema financeiro devido aos seus requisitos rigorosos.


Aqui estão alguns dos benefícios das finanças descentralizadas.



Não precisa de permissão


O DeFi abre o sistema financeiro para todos, independentemente de raça, renda, cultura ou localização geográfica.


Tudo o que alguém precisa é de uma conexão com a Internet por meio de um smartphone ou computador.


Em 2018, o Banco Mundial estimou que cerca de 20% da população mundial não tem acesso a serviços bancários. Principalmente, isso ocorre porque eles não têm os cartões de identificação emitidos pelo governo.


Existem várias plataformas DeFi que permitem que essas pessoas tenham acesso aos serviços bancários.


Por exemplo, você pode fazer um empréstimo do Mercado sem identificação ou mesmo uma pontuação de crédito.



Oferece taxas de juros para investidores.


Você pode manter seus ativos como uma conta poupança tradicional, se desejar, mas o DeFi também oferece a chance de ganhar juros sobre seus ativos.


Plataformas como Compound e Aave permitem que você deposite sua criptomoeda e, em seguida, empreste-a aos mutuários.


Em algum momento combinado, você coleta seus juros sobre a criptomoeda e pode devolver seu capital ao sistema.


Composto oferece até 4,3% de juros sobre os depósitos de alguns tokens e Aave está oferecendo até 5,73%.


Comparada à ninharia (0,06% ou 0,07%) oferecida pelos estabelecimentos bancários tradicionais para contas de poupança, esta é uma taxa de juros incrivelmente alta. Você pode ver por que as pessoas estão mudando do banco tradicional para o DeFi.



Oferece controle sobre suas próprias finanças


Ninguém pode bani-lo de um protocolo DeFi. Você tem controle sobre suas próprias finanças em vez de depender de terceiros para aprovar seu empréstimo.




Embora você tenha que depositar seus fundos na plataforma, o que acontece com esses fundos depende de você. O contrato inteligente subjacente toma o lugar do intermediário humano tradicional.






Oferece maior transparência.


DeFi permite um grau muito maior de abertura e acessibilidade. Uma vez que a maioria dos protocolos DeFi são construídos na contabilidade pública de um blockchain, todas as atividades estão disponíveis ao público.


Qualquer pessoa pode visualizar qualquer transação, mas essas transações não estão vinculadas a nenhum indivíduo como acontece com um banco tradicional.


Em vez disso, as contas DeFi listam apenas endereços numéricos.


Além disso, os usuários com conhecimento de programação podem acessar a maior parte do código-fonte para auditar ou desenvolver, uma vez que esses são códigos de código-fonte aberto.


Este tipo de código é de qualidade superior e muito mais seguro do que o software proprietário, graças à interação da comunidade.




Oferece maior acesso.


Um dos maiores motivos pelos quais as pessoas sem contas bancárias não podem fazer transações financeiras é a falta de documentação que comprove sua identidade, como carteiras de identidade, cartões de crédito ou passaportes emitidos pelo governo.


Isso também os impede de desfrutar de benefícios sociais, como propriedade, o que limita severamente suas oportunidades de crescimento.


Essa barreira é removida quando você usa o DeFi. “As identidades digitais”, diz o Entrepreneur, “atendem a um dos componentes essenciais do DeFi.” Uma identidade digital pode ser um perfil que está vinculado ao endereço IP de um dispositivo ou um ID exclusivo gerado aleatoriamente.


Ele também pode estar vinculado a um ID de usuário e senha.


Com essa identificação, qualquer usuário em qualquer lugar do mundo pode comprar, vender, ou emprestar criptomoeda.





As desvantagens das Criptomoedas DeFi


Nada é perfeito e as finanças descentralizadas não são exceção. Aqui estão alguns dos aspectos negativos da plataforma.



Problemas de segurança:


Os contratos inteligentes que formam a espinha dorsal da plataforma DeFi são suscetíveis à manipulação.


Por padrão, esses contratos são de código aberto.


Este projeto permite que você os inspecione e revise antes de tomar sua decisão de investir no protocolo DeFi.


A maioria dos protocolos DeFi transfere seus contratos para empresas de segurança para auditoria - e é aí que eles podem ter problemas. Os seres humanos podem perder falhas nesses contratos que podem ser explorados em alguma data futura.



Por exemplo, dê uma olhada no DAO ou Organização Autônoma Descentralizada.


Este fundo de capital de risco dirigido por investidores foi lançado em abril de 2016. Ele cresceu rapidamente e se tornou uma das maiores plataformas de crowdfunding do mundo, administrando cerca de US $ 120 milhões.


Em junho do mesmo ano, os hackers localizaram e exploraram uma vulnerabilidade no contrato inteligente.


Eles roubaram cerca de um terço dos fundos, realocando-os em um “DAO filho” com a mesma estrutura do protocolo pai. Demorou semanas para alguns usuários conseguirem acessar seus fundos, tornando este o maior hack na história do crowdfunding.


Este incidente alertou a comunidade DeFi e agora, os desenvolvedores que criam protocolos garantem que seus contratos inteligentes passem por várias rodadas de auditoria.


Centralização de feed de dados: os protocolos Blockchain não podem acessar dados fora da cadeia. Para remediar esta lacuna, muitos usam serviços de terceiros chamados oráculos. Isso permite o acesso às informações externas necessárias.


Como afirma Forkast, “os oráculos servem como pontes entre as cadeias de blocos e o mundo externo, transmitindo informações para contratos inteligentes para eles utilizarem”.


O principal problema com tudo isso é como criar um ponto de confiança central em uma configuração descentralizada e sem confiança.


Isso pode fornecer uma vulnerabilidade para todo o contrato inteligente. Se um oráculo transmitir as informações erradas, ele poderá causar estragos em todo o sistema.


Vejamos o caso do Synthetix, por exemplo.


Esta é uma plataforma de emissão de ativos DeFi. Em junho de 2019, um oráculo transmitiu informações falsas de feed de preços para o contrato inteligente da plataforma.


O bot de negociação de um usuário aproveitou esse erro e comprou em grande, inflando o saldo do usuário, permitindo que ele convertesse cerca de 37 milhões de tokens ETH Sintéticos (sETH) - no valor de cerca de US $ 70 milhões! A empresa mais tarde entrou em contato com o usuário, que concordou em reverter a transação em troca de uma "recompensa por bug" não divulgada.




Hackers:


Em setembro de 2020, a importante troca de criptografia KuCoin confirmou que os hackers haviam transferido cerca de US $ 150 milhões em tokens Bitcoin e ERC-20 de suas carteiras quentes.


Dias após o evento real, o software de inteligência blockchain Elliptic fez as contas e descobriu que a bolsa havia perdido cerca de US $ 281 milhões.


Os hackers lavaram os fundos por meio dos protocolos DeFi Kyber Network, Uniswap e outros.


Elliptic explicou que muitas trocas centralizadas congelaram as contas dos hackers para que eles não pudessem mover os fundos, mas que utilizaram trocas descentralizadas que não tinham autoridades centrais para congelar seus fundos obtidos ilegalmente.





O Futuro das Criptomoedas DeFi


“O desempenho do DeFi em 2020”, diz Forkast, “colocou todo o mercado de criptografia em alerta.”


Com o aumento do valor dos ativos, até mesmo algumas das empresas tradicionais de criptografia estão querendo entrar em ação.


De acordo com o DeFi Pulse, o valor total bloqueado no DeFi é de mais de $ 16 bilhões (dólares americanos). Em dezembro de 2020, esse é um aumento de mais de 2.300% desde janeiro daquele ano.


Infelizmente, esse boom atraiu muitas atividades criminosas. A empresa de análise de criptografia CipherTrace relatou recentemente que as perdas totais com roubos de DeFi em 2020 ultrapassam US $ 100 milhões.


Na segunda metade do ano, metade de todos os roubos de criptomoedas foram de protocolos DeFi.



E câmbio centralizado O KuCoin teve cerca de US $ 19 milhões liquidados por ladrões usando câmbio descentralizado.


A indústria DeFi ainda está em suas fases iniciais. Há muito espaço para crescer, mas está sofrendo "as mesmas dores de crescimento que o espaço criptográfico como um todo."


Apesar dos benefícios e retornos, o DeFi ainda pode ser um empreendimento arriscado para os investidores.



O que podemos fazer:


Aqui estão três dos maiores gargalos para o crescimento da DeFi, na visão do Empreendedor, e algumas maneiras de resolvê-los.



Volatilidade:


“Pode parecer estranho”, diz o empreendedor, “sugerir que há problemas com uma indústria que vale mais de US $ 50 bilhões no momento em que este artigo foi escrito - mas tenha em mente que valia US $ 80 bilhões apenas uma semana antes, de acordo com dados coletados por DeFi Pulse. ”


Para muitos, essa extrema volatilidade é o que é empolgante. Oferece retornos exponenciais de curto prazo sobre seus investimentos.


Para outros, essa volatilidade é assustadora. Eles têm medo de arriscar qualquer coisa. O chamado “verão DeFi” de 2020 viu projetos como Uniswap e Compound “puxarem os limites de mercado gigantescos” ao introduzirem milhões em liquidez para esta nova comunidade financeira.


No entanto, meses depois, muitos deles caíram drasticamente em valor "depois que a onda inicial de hype diminuiu."




“Pior ainda”, relata o Empreendedor, “muitos usuários excessivamente alavancados dessas plataformas viram seus ativos desaparecerem em fevereiro e maio seguintes, tendo bilhões de dólares em moedas liquidadas como resultado de um mercado tempestuoso”.




Uma solução para essa volatilidade são stablecoins.


Essas são criptomoedas vinculadas ao valor de moedas tradicionais, como o dólar americano.


Tokens como USDC, Tether ou DAI permitem que investidores menos imprudentes experimentem o DeFi sem se preocupar com essas oscilações de preços.


O mais recente empreendimento da China em moedas digitais do Banco Central pode ter o potencial de substituir as notas bancárias como o novo padrão para câmbio de moeda. Isso permitiria que pessoas em todo o mundo utilizassem os protocolos DeFi.


O Canadá e os Estados Unidos também estão estudando a criação de fundos negociados em bolsa de criptomoedas (ETFs). Embora não sejam descentralizados, esses fundos são uma forma de “os investidores em bolsas tradicionais obterem exposição a lucros potenciais de projetos DeFi, ao mesmo tempo que limitam o risco”.


ETFs descentralizados também estão sendo explorados. O empreendedor relata que o Índice DeFi Pulse parece bom. Essa pode ser uma boa maneira de criar um ativo menos volátil.



Prestação de contas:


Um dos pontos de venda mais fortes do DeFi é a descentralização.



“O ponto de vista otimista”, diz o escritor do Entrepreneur Bryce Welker, é que a substituição de leis e instituições por contratos e cadeias de bloqueio inteligentes evitará a corrupção, a fraude e a desigualdade que têm afetado nossos sistemas financeiros existentes. ”


Parece algum tipo de utopia de ficção científica - um sistema imparcial apoiado pela automação. Mas a realidade é que “os elementos mais sombrios da natureza humana” ainda podem interferir no desenvolvimento dessa utopia.


Por exemplo, embora a tecnologia do Bitcoin seja projetada para ser quase inexpugnável, ela ainda pode ser vulnerável a um ataque.


E as plataformas de criptomoeda nem sempre cumprem suas promessas utópicas. “Nesse contexto”, diz Welker, “é difícil ser otimista sobre a capacidade da Fundação Ethereum de resolver os problemas de dimensionamento generalizados que estão causando taxas de gás absurdamente altas em todas as transações”.


Para consertar isso, precisamos colocar a responsabilidade nas mãos das pessoas que mais a merecem - aquelas que investiram em tomar as melhores decisões para o projeto.


As pessoas que utilizam o DeFi geralmente recebem tokens de governança por sua participação. O uso pretendido desses tokens é lançar votos sobre quaisquer decisões que o projeto terá de enfrentar no futuro.


Outra forma de promover a responsabilidade é criar competição.


Blockchains alternativos como Cardano estão atualmente tentando essa abordagem com Ethereum, prometendo benefícios semelhantes, como velocidades de transação mais rápidas, taxas mais baixas e maior eficiência energética.



Percepção:


Se você perguntasse a alguém cuja única exposição ao DeFi foram as notícias de última hora, Welker disse "ele ou ela provavelmente o descreveria como uma mistura de especulação com tulipas, lavagem de dinheiro e um cassino".


A percepção é provavelmente o pior inimigo de DeFi e uma das principais causas dos dois primeiros problemas.


“É difícil justificar”, acrescenta Welker, “envolver-se em um ecossistema financeiro que pode aparentemente entrar em colapso com um único tweet feito por um conhecido manipulador de mercado”, como quando Elon Musk tuitou sobre talvez tornar a Tesla privada.



O pior cenário é que os usuários simplesmente retornarão a instituições centralizadas, como bancos e corretoras de valores, para obter soluções para esse problema.


Os governos mundiais e magnatas financeiros adorariam colocar as mãos nesta tecnologia porque ela representa uma ameaça às suas estruturas de poder existentes.


Welker sente que a única maneira de o movimento financeiro atingir seu pleno potencial é “reinventar-se como uma entidade separada da economia tradicional e da moeda fiduciária.


Se você parar de pensar em Bitcoin, Ethereum e altcoins em termos de seu valor em dólares, poderá escapar da hegemonia do dólar e da bomba-relógio da hiperinflação. ”




A maioria das pessoas está familiarizada com o DeFi apenas em um nível superficial: elas sabem que ele tem o potencial de ampliar a inclusão financeira, por exemplo, ou de encorajar a inovação sem permissão.


O empreendedor sente que muitos céticos simplesmente não entendem totalmente as oportunidades que isso apresenta. ‘Muitos empreendedores”, dizem eles, “optaram por embarcar porque o DeFi, por natureza, remove muitas das barreiras à entrada que impediam as pequenas / médias empresas e start-ups de entrar no mercado.”


“DeFi hoje ainda é muito o Velho Oeste”, diz Worth. “Ladrões, investigações federais, ataques cibernéticos e uma nova classe de capitalistas atrevidos perseguindo uma corrida do ouro: é a história de amor americana com o capitalismo, exportada em um nível global.”


“DeFi é a nova barraca de limonada”, brinca um empreendedor. “Chegou a hora de abordar o problema mais significativo em finanças centralizadas: muito poucas pessoas estão no controle.”


Entretanto, hoje, quase virando o mês de novembro de 2021 já tem corretora muito importante no Brasil apostando em uma Criptomoeda DeFi e recomendando-a fortemente para retorno financeiro elevado já no ano de 2022. Então creio que já está no hora colocar as DeFi's na sua Carteira de Investimento sem muita demora.



O conceito da barraca de limonada é adequado. Não há necessidade de um intermediário como um banco ou gerente financeiro.


Também é apropriado, pois é preciso muito pouco dinheiro para montar uma "barraca de limonada".


Criar uma banca de limonada não é apenas começar um negócio. É sobre entrar em contato com outras pessoas, formando redes que podem funcionar a favor de todos no futuro.





“Qualquer pessoa no mundo deve ser capaz de criar uma estratégia de investimento de seus recursos de marketing político para seu projeto político sem enfrentar vários obstáculos intransponíveis ao longo do caminho”.





DeFi oferece essa chance para ao candidato ou político. Mais importante ainda, esse conceito pode beneficiar qualquer tipo de investimento, conceito ou ideia.


Tudo que você precisa é de uma boa pesquisa, uma conexão com a Internet e alguns minutos para configurar tudo. Passe mais tempo pesquisando e entendendo melhor o poder do DeFi.



Depois, você pode montar sua própria barraca de limonada. E melhorar muito o investimento dos seus recursos para marketing político e futuras campanhas eleitorais.




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